Para dominar suas finanças, você precisa conhecer os termos mais relevantes presentes no seu dia-a-dia. Por isso, criamos este glossário crescente para você se familiarizar com as palavras e expressões mais utilizadas no mundo do dinheiro.
É a análise das entradas e saídas de recursos em um período específico, envolvendo investimentos, pagamento de dívidas, aportes de capital e qualquer movimentação financeira. É a informação financeira mais importante da empresa. Uma empresa quebra por falta de caixa, não por falta de lucro.
Acontece quando os gastos superam os recebimentos em um período. Uma boa gestão financeira busca antecipar e resolver esses furos com fontes de capital disponíveis, como injeção de capital, financiamentos, venda de ativos ou renegociação de prazos.
É o valor disponível em bancos ou fornecedores para uso nas atividades da empresa. Varia de acordo com a reputação e desempenho financeiro e operacional. Empresas com boa reputação têm maior potencial de alavancagem e acesso a financiamentos mais baratos.
É a medida do impacto da dívida sobre uma empresa. Empresas saudáveis usam a alavancagem de forma estratégica para impulsionar o crescimento, enquanto têm capacidade de pagamento com a geração de caixa. Ter acesso a limites de crédito é fundamental para um crescimento sustentável.
São recursos ou patrimônio que respaldam financiamentos, fornecendo segurança aos credores. Elas permitem que o financiador empreste dinheiro à empresa com confiança. Em caso de inadimplência, o credor tem o direito legal de cobrar a execução da garantia.
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